Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich lege hohen Wert auf Transparenz, Unabhängigkeit und Ehrlichkeit. Diese sind für mich die Grundpfeiler einer vertrauenswürdigen Geschäftsbeziehung. Sie bezahlen nur meine Zeit. Es gibt keine versteckten Provisionen. Ich versichere Ihnen, ich berate frei von Interessenkonflikten. Zudem habe ich keinerlei Abhängigkeiten oder Verflechtungen zu Banken, Versicherungen oder anderen Finanzdienstleistern, von welchen ich Ihnen irgendwelche vorselektionierte Produkte verkaufe.
Als Finanzbutler bin ich zu 100% unabhängig. Loyalität und Fairness in der Beratung ist in der Finanzbranche zunehmend zu einer Seltenheit verkommen. Unabhängigkeit ist bei mir kein Modewort, sondern gelebte Arbeit. Ich garantiere Ihnen, dass ich jederzeit nach meinem besten Wissen und Gewissen für Sie tätig bin.
Meine Beratung
Mir ist es wichtig, dass Sie mich und meine Beratungsphilosophie in einem unverbindlichen ersten Gespräch kennenlernen. Für eine ganzheitliche und umfassende Beratung sind zahlreiche persönliche Informationen von Ihnen notwendig. Diese bilden die Basis für eine erfolgreiche und nachhaltige Planung. Gerne spreche ich mit Ihnen darüber und freue mich, Sie bei einem kostenlosen Erstgespräch kennen zu lernen.
Aufgrund der von Ihnen geschilderten Fragestellungen und Ziele, kann ich Ihnen ein verbindliches Kostendach für die Planungsphase herleiten. Das Honorar variiert je nach Beratungsumfang, basiert jedoch stets auf dem einheitlichen Stundensatz. In der Planungsphase arbeite ich ein individuelles, schriftliches Finanzkonzept für Sie aus. Darin sind die Antworten und die vorgeschlagenen Massnahmen zu Ihren Fragen detailliert hergeleitet und verständlich dargestellt. In einem persönlichen Gespräch gehe ich detailliert auf die einzelnen Themengebiete ein und zeige Ihnen Ihren Nutzen meiner Empfehlungen auf.
Ich unterstütze Sie gerne bei der Umsetzung Ihres persönlichen Finanzkonzeptes. Falls Sie wünschen, übernehme ich administrative Aufgaben oder koordiniere die beschlossenen Massnahmen in Ihrem Auftrag. So beispielsweise bei Verhandlungen mit Banken und Versicherungen oder Abklärungen bei Ihrer Pensionskasse. In der Beratungsphase bin ich nach Stundenaufwand für Sie tätig. Sie bestimmen, welche Schritte Sie an mich delegieren möchten.
Je nach Ausgangslage und Beratungsthema ist eine schriftliche Ausarbeitung nicht notwendig oder wird auf Basis Ihrer Bedürfnisse und Ziele auch gar nicht gewünscht. Haben Sie Ihre persönliche Planung bereits gemacht und möchten Sie diese mit einem wirklich neutralen Finanzplanungsexperten besprechen, dann bin ich gerne für Sie da. Zeigt sich beim ersten Gespräch, dass ich Ihnen Ihre Fragen gleich beantworten kann und weitere Termine dadurch nicht notwendig sind, so rechne ich nach Ihrem Einverständnis für das Erstgespräch das Honorar nach Zeitaufwand ab.
Beratungsprozess in drei Schritten
Langfristige und individuelle Beratung in allen Lebenslagen
