K-Geld: Honorarberater garantieren eine neutrale Beratung

Das Finanzmagazin K-Geld hat sich in der letzten Ausgabe vom Oktober 2022 der Honorarberatung gewidmet und dazu auch mich zu meiner Vorgehensweise befragt. Honorarberatungen sind in der Schweiz immer noch sehr selten. Viel eher ködern Banken und Versicherungen ihre Kunden mit Gratis-Beratungen. Der Autor des Artikels kommt zum Schluss, dass sich solche Beratungen auf lange […]

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Fragwürdige Empfehlungen der Hypothekarexperten

Die Tageszeitung Blick hat diese Woche mit grossen Buchstaben über die zunehmende Verschuldung der Eigenheim-Besitzer geschrieben. Der schweizweite Hypothekarbestand hat in diesen Monaten eine neue Rekordmarke erreicht. Doch nicht nur der riesige Schuldenberg ist ein Thema, der Blick gibt auch Ratschläge im Hypothekarbereich und hat dazu verschiedene Experten befragt. Kopfschütteln lösten gewisse Aussagen dieser Fachleute […]

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«Die Botschaft hör ich wohl, allein mir fehlt der Glaube.»

Kundenberater werden ausgebildet und geprüft Bei diesem Zitat habe ich nicht an Johann Wolfgang von Goethe gedacht, der dies scheinbar vor vielen Jahren geschrieben hat. Ein langjähriger Arbeitskollege aus meiner früheren Tätigkeit bei einer Bank hat diesen Spruch des Öfteren verwendet, an welchen ich kürzlich auf dem Nachhauseweg von einer Veranstaltung gedacht hatte. Regulierung von […]

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«Das Vorgehen der Aspecta ist grobfahrlässig»

«Aspecta, gut versichert», so wirbt die liechtensteinische Versicherungsgesellschaft Aspecta auf ihrer Webseite. Ich habe einige Policen dieser Gesellschaft analysiert. Die Lebensversicherungen meiner Kundinnen und Kunden, die bei der Aspecta abgeschlossen wurden, zeigen mir ein ganz anderes Bild. Die Konsumentenzeitschrift K-Geld berichtet in ihrer neusten Ausgabe über einen haarsträubenden Fall einer Kundin der Aspecta. Als unabhängiger […]

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Genau deshalb verzichte ich bewusst auf Provisionen!

Die Sendung «Kassensturz» hat in der gestrigen Sendung über die Vermittlerprovisionen im Krankenkassenbereich berichtet. Sogenannt «unabhängige Berater» erhalten beim Abschluss einer Krankenkasse über Fr. 1’000. Auch der Verkauf von Grundversicherungen wird entsprechend honoriert. Ein solches Modell führt dazu, dass dem Kunden nicht das geeignetste und beste Produkt angeboten wird, sondern jenes, bei welchem der Berater […]

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«Dieses Zückerchen ist vergiftetet», schreibt das K-Geld Magazin

Bei der AXA Winterthur läuft derzeit eine Rückkaufs-Aktion. Die Gesellschaft versucht ältere, gut verzinste Lebensversicherungen vor dem ordentlichen Ablauf zurückzukaufen. Den Kunden wird das Angebot mit einer einmaligen Zusatzvergütung schmackhaft gemacht. Doch dieses Zückerchen ist vergiftet. Meine Meinung über das Vorgehen der AXA Winterthur sowie die genauen Hintergründe über diese, aus meiner Sicht, dreiste Aktion […]

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Ein gelungener Expo-Auftritt

Die Expo 2016 in Rapperswil-Jona ist bereits wieder Vergangenheit. Es war ein tolles Wochenende mit vielen Begegnungen. Ich bedanke mich für die zahlreichen Besuche an meinem Stand und die interessanten Gespräche. Ich freue mich auf die weiteren Kontakte mit Ihnen und bin bei Fragen oder für eine unabhängige Zweitmeinung gerne für Sie da. Die Verlosung […]

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