Seit einiger Zeit verkaufen die Versicherungsgesellschaften sogenannte Auszahlungspläne. Bei diesen Vorsorgeprodukten erhält der Kunde, oftmals nach Ablauf einer vertraglich vereinbarten Frist von einigen Jahren, periodisch einen garantierten Betrag für eine bestimmte Zeitdauer ausbezahlt. Auszahlungspläne weisen oftmals eine Vertragsdauer von 20 bis 30 Jahren auf und werden vor allem älteren Kunden mit dem Argument einer zusätzlichen […]
Gut zu wissen
Die Auswirkungen der Hitzewelle machen sich scheinbar auch bei Finanzexperten bemerkbar
Die sommerliche Hitze der vergangenen Wochen hat beträchtliche Auswirkungen auf die Umwelt. Wie es scheint machen die hohen Temperaturen auch vor Finanzexperten nicht halt. Anders kann ich mir die Aussage von Matthias Reinhart, Gründer des VZ Vermögenszentrums, nicht erklären. In einem Interview mit der NZZ am Sonntag antwortete er auf die Frage, was das VZ […]
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Dreierlei – Juli 2018
In der neusten Ausgabe von Dreierlei schreibe ich unter anderem über Freizügigkeitsguthaben. Zahlreiche Erwerbstätige in der Schweiz verfügen über ein Guthaben auf einem Freizügigkeitskonto. Dieses gehört eigentlich in die Pensionskasse. Im Weiteren erfahren Sie, welche Versicherungen es bei der Bezeichnung «Vorsorgekonto» nicht so genau nehmen und für welches Kundensegment die Umkehrhypothek ganz interessant sein kann. […]
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Gibt es eine bessere Reform der Altersvorsorge?
Diese Frage habe ich mir im Dreierlei von Mitte September 2017 gestellt. Folgendes habe ich damals über die Abstimmungsvorlage «Altesvorsorge 2020» geschrieben: «….zu lange wurde das wichtige Thema der Altersvorsorge bereits hinausgeschoben. Auch wenn die aktuelle Abstimmungsvorlage noch lange nicht alle Betroffenen befriedigt, so stelle ich mir doch ernsthaft die Frage, ob die Politikerinnen und […]
Dreierlei – Januar 2018
In der neusten Ausgabe von Dreierlei befasse ich mich unter anderem mit den nach wie vor rekordtiefen Zinsen. In den USA ist die Zinswende seit Ende 2015 bereits Tatsache. Wann ist der erste Zinsschritt unserer Nationalbank zu erwarten? Im Weiteren erfahren Sie, welche Banken bei der Werbung über ihre Anlagelösungen den Mund etwas gar zu […]
«Die Botschaft hör ich wohl, allein mir fehlt der Glaube.»
Kundenberater werden ausgebildet und geprüft Bei diesem Zitat habe ich nicht an Johann Wolfgang von Goethe gedacht, der dies scheinbar vor vielen Jahren geschrieben hat. Ein langjähriger Arbeitskollege aus meiner früheren Tätigkeit bei einer Bank hat diesen Spruch des Öfteren verwendet, an welchen ich kürzlich auf dem Nachhauseweg von einer Veranstaltung gedacht hatte. Regulierung von […]
Nach dem Seminar ist vor dem Seminar
Ende November veranstaltete ich die letzten beiden Pensionierungs-Seminare in diesem Jahr. 36 interessierte Personen haben an der umfassenden Information teilgenommen. Ihr Erscheinen hat sich scheinbar für sie gelohnt. Nachfolgend einige Rückmeldungen zum Seminar. Meinungen der Seminar-Teilnehmer „Hätte ich schon früher besuchen sollen!“ R. Reiss, Rapperswil „Sehr kompetent.“ E. Zimmermann, Altendorf „Sehr gutes Seminar. Klar, deutlich, […]
«Das Vorgehen der Aspecta ist grobfahrlässig»
«Aspecta, gut versichert“, so wirbt die liechtensteinische Versicherungsgesellschaft Aspecta auf ihrer Webseite. Ich habe einige Policen dieser Gesellschaft analysiert. Die Lebensversicherungen meiner Kundinnen und Kunden, die bei der Aspecta abgeschlossen wurden, zeigen mir ein ganz anderes Bild. Die Konsumentenzeitschrift K-Geld berichtet in ihrer neusten Ausgabe über einen haarsträubenden Fall einer Kundin der Aspecta. Als unabhängiger […]